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DeFi是如何運作的?為什么要使用 DeFi?
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摘要:DeFi 是一種技術替代方案,可以替代銀行、交易所和保險公司等中心化金融機構。DeFi 系統通過使用以太坊等區塊鏈上的“智能合約”來實現分布式共識。開發人員編寫智能合約以僅在滿足特定條件時執行特定操作。

據世鏈財經報道(shilian.com),DeFi是如何運作的?為什么要使用 DeFi?去中心化金融或 DeFi 與比特幣( CRYPTO:BTC ) 和其他加密貨幣密切相關,但并不完全相同。DeFi 一詞是通過去中心化區塊鏈技術實現的金融系統的簡稱。DeFi與以太坊( CRYPTO:ETH ) 區塊鏈以及基于其構建的所有加密貨幣特別相關。


DeFi是如何運作的?


DeFi 是如何運作的?

DeFi 是一種技術替代方案,可以替代銀行、交易所和保險公司等中心化金融機構。DeFi 系統通過使用以太坊等區塊鏈上的“智能合約”來實現分布式共識。開發人員編寫智能合約以僅在滿足特定條件時執行特定操作。

舉個簡單的例子,你可以寫一個智能合約,聲明如果紅雀隊今年贏得世界大賽,你將向另一個人支付 500 美元。一旦智能合約被推送到區塊鏈上,區塊鏈網絡中的每個人都可以訪問和閱讀代碼,但沒有人可以更改它。智能合約通常用于管理去中心化應用程序或“dapps”,這些應用程序不由任何公司或個人擁有或管理。雖然以太坊是第一個開發智能合約的平臺,但其他區塊鏈平臺也使用它們。

DeFi 使任何兩方都可以安全、直接地進行交易,而無需中介或中央機構的參與。結果是,與傳統金融機構提供的服務相比,更多人能夠以更低的成本獲得金融服務或獲得更好的利率。

一些最流行的 DeFi 應用程序包括:

穩定幣

DeFi最早的應用之一是創建具有穩定價值的加密貨幣,也稱為穩定幣。穩定幣的波動性遠低于其他加密貨幣,因此被認為適合進行普通購買。

穩定幣的一個例子是DAI ( CRYPTO:DAI )。該代幣由以太坊區塊鏈上的開源項目 MakerDAO 發行,與美元掛鉤,并由以太坊原生代幣 Ether 抵押。DAI 有意被 Ether 超額抵押,這使得 DAI 的價值即使在 Ether 的價值波動時也能保持穩定。

USDC ( CRYPTO:USDC ) 是另一種穩定幣,但與 DAI 不同的是,它的抵押品是中心化的。USDC 穩定幣由經過審計的銀行賬戶中持有的美元儲備支持。

去中心化交易所

盡管加密貨幣具有去中心化的性質,但Coinbase(納斯達克股票代碼:COIN )等多家加密貨幣交易所充當連接加密貨幣買家和賣家的集中平臺。MDEX 等去中心化交易所 (DEX) 使用智能合約來執行中心化交易所的工作,智能合約為每個交易對手提供等于或接近現行市場價格的定價。使用 DEX 允許每一方保留對其各自持有的加密貨幣的完全控制,而不是將它們存放在可能容易受到黑客攻擊的集中交易所持有的錢包中。

通過提供加密貨幣創造流動性的 DEX 用戶可以在某些市場中通過獲得部分交易費用來賺取收入。

預測市場

預測市場使人們能夠押注某些事件的結果。DeFi 預測市場可以通過修改投注結構來提供更好的獲勝幾率。相關費用也較低,市場參與者可以無限制地押注任何東西。與標準體育博彩相比,預測市場對中央機構來說更難拆除。

DeFi 預測市場可以提供超越賭博機會的價值。以其背后的賭注大小加權的股市預測通常是相當準確的。

借貸

也許 DeFi 啟用的最傳統功能,借貸服務可供加密貨幣用戶使用。那些擁有大量加密貨幣但想要其他貨幣流動性的人可以通過使用他們持有的加密貨幣作為抵押來借錢。個人可以借出他們的加密貨幣存款以從借款人那里賺取利息,從而在不引發應稅事件的情況下從其持有的資產中獲利。促進這種去中心化借貸的 dapp 旨在使利率根據加密貨幣不斷變化的供需自動調整。


為什么要使用 DeFi?

無論您想要完成什么,使用 DeFi 平臺代替與傳統金融機構開展業務都可以帶來多種好處。人們使用 DeFi 的主要原因如下:

可訪問性:有些人無法開設銀行賬戶或獲得貸款,但任何有互聯網連接的人都可以訪問 DeFi 平臺。這種高水平的可訪問性意味著 DeFi 交易的發生沒有任何地域限制。

低費用和高利率:DeFi 使任何兩方都可以直接進行交易。沒有中介,交易費用大大降低,雙方可以直接協商利率。通過 DeFi 網絡借錢的人通常享受比傳統金融機構支付的利率高得多的利率。

提高透明度和安全性:在區塊鏈上發布的智能合約以及所有已完成交易的記錄可供任何人查看。區塊鏈是不可變的,這意味著它們無法更改。雖然 DeFi 平臺用戶受益于區塊鏈技術帶來的透明度和安全性,但智能合約的執行方式會保護平臺參與者的隱私。公開可用的交易數據不會泄露您的真實身份。

功能自治:DeFi 平臺不依賴任何中心化金融機構。2008 年的金融崩潰說明了大多數銀行和政府之間的重要關聯性,并清楚地表明了中心化系統的內在風險。持有您資金的個別金融機構可能面臨困難或腐敗,或者過度杠桿化并宣布破產。DeFi 協議的去中心化特性在很大程度上減輕了這種風險。


總的來說,以上內容詳細的介紹了DeFi是如何運作的,以及為什么要使用 DeFi,相信大家看后會有所了解??傊ブ行幕鹑谑褂脩裟軌蛟跊]有傳統金融機構參數或政府監督的情況下交易、轉移、借入和借出加密貨幣。

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